[英国监管机构发现挑战者银行应对金融犯罪风险的主要缺陷]金色财经报道，在金融行为监管局（FCA）最近的一次调查后，发现几家挑战者银行在金融犯罪控制方面存在重大缺陷，他们需要加强对金融犯罪风险的整体评估。FCA 市场执行董事 Sarah Pritchard 表示：挑战者银行是英国零售银行业务的一个重要组成部分。然而，在快速便捷的开户和强有力的金融犯罪控制之间不能有任何权衡。挑战者银行应该考虑这次审查的结果，并继续加强自己的金融犯罪系统，以防止伤害。
Encompass Corporation法规事务主管Henry Balani分享了他对此事的见解：近年来，挑战者银行和数字银行的客户群经历了巨大的增长，然而，这种快速的扩展意味着合规计划并没有始终保持同步。在向新市场扩张的同时处理增加的客户和交易量，增加了反金融犯罪举措的复杂性。采用同类最佳的 KYC 自动化是银行有效解决问题的唯一途径，使用创新技术可确保持续保持高标准的大规模合规性，同时改善客户旅程和体验。
总的来说，Revolut等挑战者银行的数字专业知识是众所周知的。尽管如此，为了维持高水平的消费者增长，同时管理不断上升的金融犯罪威胁，所有金融机构都需要不断创新。（finbold）
其它快讯：
英国监管机构FCA计划利用区块链技术加强其监管报告:9月23日消息，英国监管机构FCA计划利用区块链技术来加强其监管报告。据FCA称，基于区块链的数字监管报告计划旨在降低合规检查的成本，目前正在与英国央行合作进行。FCA负责人Nikhil Rathi指出，目前的监管报告预计每年要为5.8万家公司的2万条法规花费15亿至40亿英镑：“这就是为什么我们正在与英格兰银行合作开展数字监管报告计划（Digital Regulatory Reporting Initiative）。通过区块链和API技术与公司连接，并部署机器可读和可执行的法规，合规检查可以近乎实时地完成。”该机构还将利用区块链技术来监管那些被认为数据量更大的企业，并指出，随着数据需求的增加，企业可能会以造成不良用户结果的方式使用、营销或限制数据。（Finbold）[2021/9/23 17:01:36]
动态 | 英国监管机构加大加密调查力度，考虑对钱包使用KYC:英国美国金融市场行为监管局(简称FCA)一直在对加密货币初创企业进行严格审查，相关调查比去年增加了74%。同时，去中心化软件开发模型和开放式协作的支持者对FCA的做法感到不高兴，该框架旨在将KYC / AML法规扩展到开放源代码和零知识软件的发布。（news.bitcoin）[2019/10/10]
动态 | Ripple：英国监管者已发布相关指导意见，说明XRP具有“非证券属性”:据Ripple称，英国已发布相关指导意见，说明XRP具有“非证券属性”。近日，Ripple官员似乎参考了英国金融市场行为监管局（FCA）7月份的一份咨询文件，该文件将XRP与ETH进行了比较。文件称：“代币可能具有与此前资产类别重叠的混合特性，或者会随着时间的推移而发生变化。例如，ETH可以用作以太坊平台上的“支付”（交易型代币）手段，也可以用于运行应用程序（功能型代币）。XRP也有类似的功能。” 然而目前尚不清楚，英国监管机构是否真的采取了具体措施，以将XRP定性为一种非证券产品。（The Daily Hodl）[2019/8/10]
郑重声明： 英国监管机构发现挑战者银行应对金融犯罪风险的主要缺陷版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。